Drops Motel Vale dos Sinos

Opção de Investimento Alternativo - Drops Motel Vale dos Sinos
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Comercial On Demand

Drops Motel Vale dos Sinos

Rentabilidade Alvo (TIR)

15.16% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 0,00

Prazo

36 meses

Pagamento

Semestrais

Modalidade

Dívida

Produto

On Demand

Status

Encerrou em 04/06/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: 0.00% captado
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.200.000
Alvo Mínimo
R$ 1.800.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Critérios Avaliados

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Garantias
Indicadores Financeiros
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Viabilidade do Projeto

Sobre o Investimento

A Rede Drops segue em forte expansão.  Agora estamos diante de um empreendimento já consolidado, com boa reputação e estrutura operacional. Este motel está localizado na região metropolitana de Porto Alegre, no Vale dos Sinos, uma das regiões mais ricas do Sul do Brasil. A Zeax Motéis está assumindo a operação do Pepper Motel, com o foco de ampliar a estrutura e elevar o faturamento do empreendimento.

Imagem: Pepper Motel, em Araricá/RS, às margem da rodovia RS-239

PEPPER MOTEL - BY DROPS

20 Suítes

14 anos operacional

Referência da região

Terreno de 6.000 m2 

Boa estrutura e fluxo de clientes

Potencial para ampliação


O PROJETO

  • Em um raio de 22 km da localização do motel se concentra uma população de aproximadamente 700.000 habitantes;
  • A maioria dos motéis da região atuam com perfil antigo e o Pepper sempre se destacou pela qualidade no serviços e nas instalações, sendo uma referência local;
  • O motel se situa às margens da principal rodovia de acesso à Gramado na Serra Gaúcha;
  • A região é muito desenvolvida economicamente, sendo que o motel capta hóspedes locais e turistas à lazer ou à negócios;
  • A Zeax Motéis, única sócia da empresa Drops Vale dos Sinos SPE LTDA assume a operação do empreendimento no dia 01/06/2021 com foco em padronizar a gestão, aperfeiçoar marketing e ampliar a estrutura atual do motel;
  • A Zeax celebrou um contrato de arrendamento de longo prazo (vinte anos), renováveis por igual período, com o atual proprietário que entrega o imóvel e a estrutura do motel livre de passivos para uso e ampliação pela empresa;
  • Com a entrada da Zeax, há um potencial de elevação, principalmente pelo aumento da oferta de suítes e reorganização da estrutura interna para o padrão Drops;
  • A evolução de investimentos no Pepper serão realizados em duas etapas, sendo que as duas primeiras etapas têm previsão de serem realizadas nos primeiros 24 meses da operação motel sob a gestão da Zeax;
  • No quadro abaixo, estão previstos os investimentos a serem realizados no motel. O saldo entre o volume captado através da Bloxs e o total a ser investido será aportado pela Zeax;

PREVISÃO DE INVESTIMENTOS

Suíte Padrão - 06 novasR$ 550 mil
Suítes Lounge - 02 novasR$ 270 mil
Suíte Piscina e Gourmet - 01 novaR$ 350 mil
 Retrofit das suítes existentesR$ 330 mil
Re-organização interna e padronização DropsR$ 200 mil
Fachada e acessosR$ 180 mil
Custos administrativos e de fundingR$ 90 mil
TOTALR$ 1.970 mil


SAIBA MAIS

  • Acesse as demais seções para conhecer mais sobre a Empresa, o Empreendedor, a Remuneração, o Pacote Jurídico e as Informações Essenciais da Oferta;
  • Esta é a 4ª captação da Rede Drops, que já possui 252 investidores e cerca de R$ 4,5 milhões captados através da Bloxs. Clique AQUI para ver a evolução dos projetos captados;
  • Conheça AQUI neste vídeo o Padrão Drops de Motelaria
  • Veja o nosso papo com o Vínícius Roveda, CEO da Zeax, detalhando esta oportunidade de investimento;




ZEAX EXPERTISE ADMINISTRÇÃO E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA

ZEAX EXPERTISE ADMINISTRÇÃO E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA

A Zeax foi fundada em 2011 pelos irmãos Vinicius e Raquel Roveda. Presente em 22 Estados é a maior empresa de consultoria para motéis do Brasil. Além da área de consultorias, a Zeax atua com duas marcas próprias de motéis: a Rede Drops e o Zaya Motel Premium. O Drops é um modelo de negócio que surgiu no Bangalô Motel, um motel operado pela família, há mais de quarenta anos, líder de mercado em Santa Maria/RS. A rede preenche uma lacuna da inexistência de uma rede nacional de motéis e objetiva alcançar 50 unidades Drops até 2025.
Atualmente a rede tem motéis nos Estados: RS, SC, PR, SP, DF e AM.
Vinicius Strazzabosco Roveda

Fundou a Zeax Motéis, a Rede Drops Motéis e o Zaya Motel Premium, com unidades espalhadas em seis Estados Brasileiros. Na Zeax, a maior consultoria do segmento, auxilia centenas de motéis a transformarem seus resultados. Autor do principal livro do segmento: Como os motéis se tornaram um negócio bilionário no Brasil. Idealizou a Escola de Motelaria, principal plataforma digital de ensino para gestores de motéis do país, com mais de 250 alunos ativos. É o principal influenciador digital no mercado de motéis, reunindo milhares de moteleiros em seu perfil no Instagram @zeaxmoteis.

O valor investido será pago em parcelas semestrais, com a remuneração/juros pagos ao final.. O Contrato de Investimento considera uma Remuneração Fixa e Remuneração Variável, esta sendo um % do faturamento acumulado da Sociedade Investida ao longo dos 03 anos de vigência.

ModalidadeDívida
Prazo36 meses / 03 anos
PagamentosSemestrais, através de amortizações do valor investido
Remuneração Fixa 0,80% am / 10,03% aa
Remuneração VariávelParticipação no faturamento acumulado da Sociedade Investida ao longo dos 3 anos da operação
Faturamento PrevistoR$ 7.912.330 acumulado nos 03 anos / R$ 219.787 média mensal dos 03
Participação no Faturamento0,0111% por cada cota de R$ 5 mil
Rentabilidade Alvo Total - TIR1,18% am / 15,16% aa {Fixo + Variável]
GarantiasPenhor de Cotas da Sociedade Investida + Fiança dos Sócios e Controladora
Imposto de Renda15% sobre as remunerações




Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. DROPS VALE DOS SINOS SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 41.622.398/0001-85, com sede na Estrada 239, Brasina nº 4385,  Ararica - RS, CEP 93.880-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Rio Grande do Sul A empresa pode ser contatada através do telefone (61) 3552-3989.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, controlada pela ZEAX EXPERTISE ADMINISTRAÇÃO E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, especializada no ramo hoteleiro e moteleiro.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não possui funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 300.000,00 (trezentos mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de  R$ 300.000,00 (trezentos mil reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) RAQUEL STRAZZABOSCO ROVEDA, brasileira, solteira, nascida em 30 de agosto de 1983, empresária, inscrita no CPF/ME sob o n° 001.504.470-00, portadora da cédula de identidade/RG n° 6054089567, expedida pela SJS/RS, residente e domiciliada na Rua General Neto, 185, apartamento 405, Centro, Cidade de Santa Maria, Estado do Rio Grande do Sul, CEP: 97050-241. Raquel é uma empresária moteleira que une conhecimento técnico e prático. Com formação em Turismo e Hotelaria, teve passagens por redes hoteleiras antes de ingressar na Motelaria. Junto ao seu irmão e sócio, Vinicius Roveda, fundou em 2011 a Zeax Motéis. Na Zeax, Raquel responde pela Direção Operacional das marcas Drops e Zaya Motel Premium. Ela é a responsável pelos processos, padronizações e gestão de pessoas.

(ii) VINCÍUS STRAZZABOSCO ROVEDA, CPF 809.191.620-53, sócio da ZEAX, atua no mercado de motéis há mais de 20 anos. Une experiência e conhecimento técnico, tendo cursado MBA em Marketing e em Direito Tributário na Fundação Getúlio Vargas. Consultor, publicou dezenas de artigos e estudos sobre o mercado brasileiro de motéis e é colunista da Revista O Moteleiro. Seu foco atual está na expansão da rede DROPS.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) ZEAX EXPERTISE ADMINISTRAÇÃO E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, inscrita no CNPJ sob o n° 14.535.117/0001-84, com 100% do seu capital total e votante.


2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo captar recursos, exclusivamente para financiar as adequações, reformas e implantação do Motel Drops Vale dos Sinos, projeto da Zeax Expertise Administração e Consultoria Empresarial LTDA.

b. Os principais produtos e serviços oferecidos serão atividades serviços de hospedagem e alimentação.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA são casais com relacionamento estável, que buscam aliar bom atendimento e preço em serviços de motelaria.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será na cidade de Ararica (RS)

e. O propósito da oferta é financiar as adequações, reformas e implantação do Motel Drops Vale dos Sinos.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.200.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.800.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão de 60,91% a 91,37% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar (com sócios ou terceiros) para atender suas necessidades de capital.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 1.080.00,000 / Faturamento para 2022: R$ 2.898.000,00 / Faturamento para 2023: R$ 3.301.200,00 / Faturamento para 2024: R$ 3.466.260,00 / Faturamento para 2025: R$ 3.639.573,00. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 240 a 360

    Preço unitário: R$ 5.000,00

    Prazo da captação: 64 dias, com início em 28/04/2021 com encerramento previsto para o dia 02/07/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.800.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.200.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

     I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA em condições de remuneração conforme critérios abaixo estabelecidos:

    i)    Restituição do valor investido:  o portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA fará jus à devolução de 22,5% do Valor Investido, em 6 (seis) parcelas iguais, fixas e irreajustáveis, a cada 6 (seis) meses, a partir da data de encerramento da presente Oferta, que deverão ser devolvidas até o dia 15 (quinze) do mês subsequente ao encerramento do 6º (sexto) mês, e, os 77,5% restantes serão devolvidos, em parcela única, ao final do prazo de duração do Contrato de Investimento.


    ii)    Remuneração Fixa: equivalente a juros compostos de 0,8% am, calculados sobre o saldo devedor, sendo este o Valor Captado deduzido das Parcelas Semestrais de Restituição, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento.


    iii)    Remuneração Variável equivalente a 0,0111% do faturamento bruto acumulado durante os 36 (trinta e seis)  meses de vigência do Contrato de Investimento, por título, a ser pago ao final do aludido contrato. Conforme Contrato de Investimento, o somatórios das remunerações não poderá alcançar rentabilidade acima de 15,16% ao ano.

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 400% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.


4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes ao desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade, até por se tratar de um título não conversível em participação.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por se tratar de um título não conversível em participação, este risco não se aplica à essa oferta.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 5% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

O retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para o empreendimento DROPS VALE DOS SINOS será de 15% sobre a remuneração auferida (juros).

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+52 Milhões

Pagos para investidores

+159 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.