CPR-F Luma Agropecuária II

Rentabilize 170% CDI em uma CPR-F isenta de IR que conta com garantia real.

Opção de Investimento Alternativo - CPR-F Luma Agropecuária II
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Agronegócio Crédito Estruturado

CPR-F Luma Agropecuária II

Rentabilize 170% CDI em uma CPR-F isenta de IR que conta com garantia real.

Rentabilidade Alvo (TIR)

18.92% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 0,00

Prazo

60 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Produto

Crédito Estruturado

Status

Encerrou em 19/01/2024

Apresentação Resumo

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Status: 0.00% captado
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.250.000
Alvo Mínimo e Máximo
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Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

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Sobre o Investimento

🚨 Leia esse material com atenção. Não invista antes de acessar a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos. 


RESUMO DO PROJETO:

Nesta operação, você será credor de uma dívida, via CPRF, instrumento isento de IR para Pessoa Física, emitida por empresa do grupo econômico da Luma Agropecuária.

Os recursos serão utilizados para a aquisição de 200 vacas matrizes já inseminadas, visando à produção de bezerros da raça Angus-Nelore em 4 ciclos de cria. 

As vacas matrizes adquiridas ficam em garantia aos investidores, que contará com o acompanhamento periódico de profissional especializado, além do penhor das cotas da empresa e da fiança dos sócios da Luma Agropecuária.

A Bloxs Capital, empresa do Grupo Bloxs, representará os investidores para excussão das garantias e acompanhamento das obrigações pecuniárias e não pecuniárias, trazendo mais segurança e tranquilidade ao investidor.  

O plano financeiro dessa operação prevê uma rentabilidade líquida ao investidor de 18,83% ao ano durante 5 anos. Lembrando que essa é uma operação que conta com garantia real, o que denota uma ótima relação risco x retorno. 

Esse é um ativo para quem busca se expor a um dos segmentos mais pujantes da economia brasileira, assim como surfar o momento de juros altos, amparado por garantias reais e o skin in the game dos sócios da Luma Agropecuária. 


EM QUE ESTOU INVESTINDO:

SOCIEDADE INVESTIDAAGRO LUMA EMPREENDIMENTOS AGROPECUARIOS SPE LTDA
OBJETIVO DA CAPTAÇÃOOs recursos captados serão utilizados para compra de 200 vacas matrizes já inseminadas, visando a produção de bezerros da raça Angus-Nelore.

O projeto será desenvolvido em 4 Ciclos de Cria e em parceria com a Luma Agropecuária, proprietária de fazendas em Minas Gerais.
RATING DE CRÉDITO: BSaiba mais na seção FINANCIALS.


O QUE É UMA CPR?

A Cédula de Produto Rural (CPR) é um título de crédito utilizado para financiar a produção agrícola. Ela permite que o produtor rural obtenha recursos financeiros antecipados com base em sua safra futura. 

A CPR é emitida pelo produtor rural ou por uma cooperativa agrícola e é comprada por uma instituição financeira ou investidor.

O valor da CPR é definido com base na produção esperada do produtor rural, que pode ser utilizada como garantia.

A CPR é um instrumento importante para o financiamento da agricultura no Brasil, pois permite que os produtores rurais obtenham recursos para financiar a produção de suas safras antes mesmo da colheita, quando eles ainda não possuem recursos próprios para investir. 

Além disso, a CPR é um título de crédito líquido e certo, o que significa que o seu valor é facilmente negociável no mercado financeiro.

A Cédula de Produto Rural (CPR) oferece diversos benefícios tanto para os produtores rurais quanto para os investidores. Aqui estão alguns dos principais benefícios:

  • Para o Produtor Rural:  
    • A CPR permite que o produtor rural obtenha recursos financeiros antecipados para financiar a produção agrícola.
    • Com a CPR, o produtor pode obter uma taxa de juros mais baixa que outras formas de crédito, como empréstimos bancários tradicionais, o que pode ajudar a reduzir o custo do financiamento. 
    •  O produtor pode utilizar a CPR como garantia para outras operações financeiras, como empréstimos e financiamentos, o que pode ajudar a aumentar o acesso a crédito.
  • Para o Investidor
    • A CPR é um título de crédito líquido e certo, o que significa que seu valor é facilmente negociável no mercado financeiro, permitindo que o investidor obtenha retorno sobre seu investimento. 
    • A CPR tem um baixo risco de crédito, uma vez que é garantida pela produção futura do produtor rural, o que ajuda a reduzir o risco de inadimplência.
    • A CPR é isenta de Imposto de Renda (IR) e Imposto sobre Operações Financeiras (IOF), o que pode torná-la uma opção mais atrativa do que outros investimentos de renda fixa.
A CPR é, portanto, um instrumento importante para o financiamento da agricultura no Brasil, contribuindo para o desenvolvimento do setor e para a geração de emprego e renda nas regiões rurais do país.


POR QUE INVESTIR NESTA OPERAÇÃO?

  • Garantias Adequadas -  (i) penhor dos semoventes na proporção de 150% (cento e cinquenta por cento) com relação ao valor de emissão da dívida, (ii) a fiança dos sócios da Sociedade Investida e (iii) o penhor sobre as quotas da Sociedade Investida.
  • Track Record - Essa será a segunda captação realizada pelo grupo Luma com a Bloxs. Crowdfunding. A Oferta Pública, captada em 2021, está com todos os seus pagamentos e obrigações contratuais em dia, demonstrando sua capacidade de execução e pagamento. Confira aqui a evolução da primeira oferta.




QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS RISCOS DESTA OPERAÇÃO?

  • Risco de Não Pagamento: Inadimplemento do contratante.
    • Mitigante:  A operação possui diferentes garantias, buscando proteger o investidor do risco de inadimplemento. Uma delas é o penhor dos próprios semoventes que serão comprados. Esses semoventes serão monitorados por uma empresa especializada, visando garantir a execução da garantia, caso seja necessário. A operação também tem garantias o penhor de 100% de cotas da Sociedade Investida e fiança dos sócios, na pessoa física, da Sociedade Investida.


COMO O INVESTIMENTO FOI ESTRUTURADO:

MODALIDADEDívida (CPR-F)
INSTRUMENTO CONTRATUALTermo de Adesão a Cédula de Produto Rural (CPR) assinado diretamente pelo investidor, sendo posteriormente formalizada a CPR-F entre a Bloxs Capital (Mandatária) e a Sociedade Investida.
REMUNERAÇÃO
  • Juros de 170% do CDI auferidos de forma mensal e pagos ao final da operação.
  • Amortizações semestrais equivalentes a 50% do valor e 50% pago ao final da operação.
TRIBUTAÇÃOA Cédula de Produtor Rural Financeira é incentivada pelo Governo Federal e, por conta disso, é isenta de Imposto de Renda e IOF, através da Lei Nº 13.986.
REPORTS E ACOMPANHAMENTOTrimestrais, disponibilizadas pela Sociedade Investida, através da plataforma digital e gratuita da Bloxs.


FAQ - PERGUNTAS FREQUENTES:

  • Quando terei o retorno do meu principal?
    • O retorno esperado é de 60 meses (ou 5 anos). Saiba mais na seção FINANCIALS.
  • Ao investir na operação, onde fica o meu dinheiro?
    • Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central;
    • Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor em até 05 dias úteis;
    • Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
    • Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.
  • Existe a possibilidade de venda das minhas cotas enquanto Investidor?
    • Sim, conforme a cláusula Décima Primeira do Contrato de Investimento que consta na seção de documentos jurídicos. É importante que fique claro, porém, que esse é um investimento considerado ilíquido, não podendo ser resgatado antes do prazo. No entanto, é também um título de livre cessão, podendo ser negociado com terceiros a qualquer momento.


QUEM É A BLOXS?

  • A Bloxs é a maior plataforma de ativos alternativos regulada pela Resolução CVM 88, tendo captado mais de R$ 145 milhões desde 2018;
  • São mais de 74 projetos captados com sucesso e mais de R$ 39 milhões em pagamentos realizados para seus investidores através da plataforma;
  • Leia AQUI um artigo que detalha os produtos, os riscos, o nosso papel e o retorno final de alguns dos projetos anteriores da Bloxs;
  • Você acompanha a evolução dos seus projetos de forma digital em nossa plataforma ou APP, através de eventos periódicos e com comunicação direta com o empreendedor. Saiba mais AQUI!
  • Clique AQUI e acesse um relatório com o status de todos os projetos captados pela Bloxs. Acesse também a seção "Dúvidas Frequentes" no final desta página.


SAIBA MAIS:

  • Navegue pelas seções desta página para conhecer mais sobre a EMPRESA, os EMPREENDEDORES, a REMUNERAÇÃO e os DOCUMENTOS da oferta;
  • Leia AQUI um artigo que detalha sobre os produtos, os riscos, o nosso papel e o retorno final de alguns dos projetos anteriores da Bloxs;
  • Acesse a Minuta do Cédula de Produto Rural (CPR), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública.
Luma Empreendimentos

Luma Empreendimentos

A Sociedade Investida é a AGRO LUMA EMPREENDIMENTOS AGROPECUARIOS SPE LTDA, empresa criada para o projeto, do mesmo grupo econômico da LUMA EMPREENDIMENTOS AGROPECUÁRIOS LTDA.

A Luma Empreendimentos é uma empresa agropecuária sediada no Norte de Minas Gerais, que tem como foco principal a gestão de investimentos financeiros na pecuária de gado de corte.

É proprietária de 5.703,24 hectares divididos em três fazendas: Fazendas Vale Verde e Canabrava, localizadas em Manga e a Fazenda Palmeiras, localizada em Coração de Jesus. Todas com licenças inerentes à operação.

A Luma trabalha com as raças Nelore e Angus, que ocupam um lugar de destaque na pecuária brasileira.

A empresa já realizou uma captação com a Bloxs, a Luma Agropecuária, que está com todas as suas obrigações em dia.


APRESENTAÇÃO: Conheça mais sobre o Luma Agronegócio e sobre o histórico da empresa:



Acesse o site e saiba mais sobre a empresa: https://lumaagropecuaria.com.br/

Thiago Lopes

Advogado com MBA pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Assumiu a gestão da Luma Empreendimentos há 7 anos, com foco em otimizar a atividade de pecuária, em especial a Etapa de Cria, que faz parte da história da empresa, iniciada na década de 80, o que vem proporcionado um melhoramento genético extraordinário ao seu rebanho.

Camila Sapori

Graduada em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Montes Claros e graduada em Gestão da Qualidade pela Uniasselvi, com MBA em Gestão Estratégica de Pessoas pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). É CEO do grupo GS há mais de 13 anos, controladora da Luma Agropecuária, bem como de outras empresas do grupo.

🚨 Leia esse material com atenção. Não invista antes de acessar a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos. 


RATING DO CRÉDITO: B

O rating é calculado considerando quatro pontos:

  • Indicadores financeiros - indicam o grau de endividamento e a capacidade de pagamento da empresa.
  • Execução - complexidade do projeto, riscos potenciais e capacidade de entrega do empreendedor.
  • Garantias - volume, liquidez e qualidade.
  • Mercado - pontos fortes, fracos, concorrências.

PARECER DA BLOXS:

  • INDICADORES FINANCEIROS:

Através da análise dos indicadores financeiros, foi possível identificar que a empresa possui uma razoável saúde financeira. 

A empresa também possui bons índices de lucratividade, possibilitando boa geração de caixa operacional. 

Entretanto, apresenta uma estrutura financeira alavancada, apesar dessa ter sido montada para ser quitada no longo prazo, não afetando de forma acentuada seus resultados.

  • EXECUÇÃO:

Avaliamos que o empreendedor conta com larga experiência no desenvolvimento das atividades do objeto social da Sociedade Investida.

  • GARANTIAS:

Através da análise do reforço de crédito proporcionado pelas garantias a serem vinculadas à oferta, sob o aspecto de suficiência e exequibilidade, verificamos que o penhor dos semoventes na proporção de 150% (cento e cinquenta por cento) com relação ao valor de emissão da dívida, a fiança dos sócios da Sociedade Investida e o penhor das cotas da Sociedade Investida, são suficientes para a manutenção da operação.

  • MERCADO:

Avaliamos que a empresa está com exposição secundária em mercado com crescimento estável.

Para saber como calculamos o rating, clique aqui.


SOBRE A REMUNERAÇÃO:

MODALIDADEDívida (CPR-F)
PRAZO60 meses.
PAGAMENTOS
  • Amortização do Principal:
    • Semestral correspondente a 50% do Principal e o restante pago no último mês.
  • Juros:
    • Calculados mensalmente e pagos ao final da operação.
REMUNERAÇÃO FIXA (JUROS)Juros de 170% CDI.
GARANTIAS
  • Penhor sobre 100% das quotas da Sociedade Investida;
  • Fiança dos sócios da Sociedade Investida;
  • Instrumento de Penhor Pecuário;
  • Monitoramento semestral dos animais em garantia, por empresa especializada.
TRIBUTAÇÃOComo forma de incentivo, a Cédula de Produtor Rural é isenta de imposto de Renda e IOF para o investidor pessoa física.

Saiba mais acessando o PLANO FINANCEIRO do projeto.


SIMULAÇÃO DE INVESTIMENTO:

O quanto você deve receber ao final do projeto.

QUANTIDADE DE COTAS
PAGAMENTO DO PRINCIPAL
Semestral
JUROS
Pagos ao Final
TOTAL LÍQUIDO 
01 cota [R$ 5.000]
9 x R$ 277,78 + 1 x R$ 2.500,00
1 x R$ 5.402,86

R$10.402,86 

05 cotas [R$ 25.000]
9 x R$ 1.388,89 + 1 x R$ 12.500,00
1 x R$ 27.014,32

R$52.014,32

10 cotas [R$ 50.000]
9 x R$ 2.777,78 + 1 x R$ 25.000,00
1 x R$ 54.028,63

R$104.028,63 

* Importante ressaltar que a simulação realizada neste contexto utilizou o DI pré como base para a interpolação da curva de juros. Além disso, é importante observar que essa informação foi retirada no dia 09/08/2023 e podem haver mudanças com decorrer da operação.


INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE

TIR 18,83% a.a. 
PAYBACK5 ano (60 meses)
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI108,1%, em 05 anos


SAIBA MAIS

  • Para mais detalhes, acesse as demais seções desta página, a Minuta da Cédula de Produto Rural (CPR) e o Termo de Adesão à Cédula de Produto Rural (CPR) , disponíveis na seção Pacote de Documentos Jurídicos;
  • O que é a Bloxs e qual o nosso papel quanto plataforma regulada? Leia AQUI um artigo que detalha nosso produto, riscos e o retorno final de alguns projetos;
  • Qual status atual dos demais projetos ofertados através da Bloxs? Veja último report AQUI.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a.  AGRO LUMA EMPREENDIMENTOS AGROPECUÁRIOS SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ/ME sob o nº 49.763.369/0001-45, com sede na Estrada Fazenda Canabrava S/N, Manga/MG, CEP 39.460-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do telefone (38) 3441-0146.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma Sociedade Limitada de de Propósito Específico,  voltada a  criação de bovinos para corte e criação de bovinos para leite.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 1 funcionário atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 30.000,00 (trinta mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 30.000,00 (trinta mil reais) .

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais Executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) CAMILA GUIMARÃES SILVA SAPORI , CPF/ME sob n° 016.475.966-29, residente e domiciliado na Cidade de MONTES CLAROS, Estado de MINAS GERAIS, à RUA PORTO SEGURO 1100, CEP 39.401-290 Especialista em Gestão de Pessoas, formado pela Fundação Getúlio Vargas. Atua como Diretora.

(ii) THIAGO VINÍCIUS LOPES DA SILVA, inscrito no CPF/ME sob n° 091.477.816-10, residente e domiciliado na Cidade de MONTES CLAROS , Estado de MINAS GERAIS , à RUA PORTO SEGURO 1100 , CEP 39.401-290 . Especialista em Gestão, formado pela Fundação Getúlio Vargas. Atua como Diretor.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) CHJ PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS LTDA , inscrito no CNPJ/ME sob n° 31.619.606/0001-33 com 100% do seu capital total e capital votante.

h. Não realizou ofertas públicas de valores mobiliários nos termos dessa resolução. 

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo a compra de 200 matrizes para produção de bezerros (atividade pecuária de cria da raça Angus-Nelore) em parceria com a empresa LUMA AGROPECUÁRIA LTDA (“Parceiro Rural”),  o projeto será desenvolvido em propriedade rural localizada no município de Manga/MG.

b. O principal serviço oferecido será a comercialização de: (i) bezerros produzidos pelas matrizes adquiridas para o projeto, (ii) matrizes adquiridas para o projeto.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão pecuaristas da região de Minas Gerais interessados na compra de bezerros machos e matrizes da raça Angus-Nelore.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no município de Manga (MG).

e. O propósito da oferta é financiar o projeto descrito no item ''a '' acima. 

f.. A oferta será executada caso seja atingido o valor alvo de R$ 1.250.000,00 ("Valor Alvo"). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100,0% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Alvo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. 

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 5 (cinco) anos:

*Faturamento Ano 1 :R$ 0,00
*Faturamento Ano 2: R$ 120.000,00
*Faturamento Ano 3: R$ 246.400,00
*Faturamento Ano 4: R$ 0,00  
*Faturamento Ano 5: R$ 1.812.661,12 

O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link

h. Houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 250

    Preço unitário: R$  5.000,00

Prazo de captação: 180 dias, com início em 09/08/2023 com encerramento previsto em até 180 dias após o registro da oferta, nos termos do art. 3º I da Resolução CVM n˚ 88/2022. 

b. Valor total da Oferta: R$ 1.250.000,00 (Valor Alvo)

c. A plataforma não atuará como intermediadora de transações subsequentes.

d. Esclarecimentos:

   I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i)  Amortização :  Devolução de 50% do valor investido em 9 parcelas iguais pagas semestralmente, após um prazo de carência de 6 meses e devolução de 50% do valor investido em parcela única paga ao final da operação

(ii) Remuneração Fixa: Juros de 170% CDI a.a.  sobre o capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pagos ao final da operação. 

    II. Este título é NÃO CONVERSÍVEL em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título NÃO CONFERE participação no capital.

    IV. Não confere direito de voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

i) O título tem prazo de vencimento de 60 meses a contar do encerramento da Oferta Publica, forma de pecúnia e hipóteses de vencimento antecipado e condições de resgate antecipado,  estão previstas no instrumento de CPR.

j) A plataforma Bloxs irá prestar os serviços de controle de titularidade. 

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 05 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta. 

k. Não aplicável. 

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Taxa de Estruturação: R$ 20.000,00;

b. Taxa de Sucesso: 5,0% do valor captado;

c. Taxa da Plataforma: R$ 800,00 mensais, corrigidos anualmente pelo IPCA;

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Como forma de incentivo, CPR-F são títulos isentos da cobrança de imposto de renda ou IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) para pessoas físicas.

Para as pessoas jurídicas, a tributação do imposto sobe a renda ocorrerá da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

11 Processos Judiciais e Administrativos

Não não há processos judiciais ou administrativos.

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+49 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas