Terra do Sol

Opção de Investimento Alternativo - Terra do Sol
  • Liquidado
  • Energia

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Energia On Demand

Terra do Sol

Rentabilidade Alvo (TIR)

15.39% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 810.000,00

Prazo

24 meses

Pagamento

Única em Out/21

Modalidade

Dívida

Investidores

57

Status

Encerrou em 27/09/2019

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 540.000
Alvo Mínimo
R$ 810.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

A Terra do Sol (TDS) é uma empresa com foco no desenvolvimento e estruturação de empreendimentos solares voltados para Geração Distribuída nos termos da RENA ANEEL 687/2015 através de projetos Built to Suit. Constrói Usinas Solares para clientes que desejam obter descontos em suas contas de energia alugando as usinas por meio de contratos atípicos de longo prazo oferecendo aos locatários descontos de até 20% em seu gasto com energia anual.

Nesta oportunidade, os investidores irão, através de um contrato de investimento na modalidade “DEBT”, fornecer o capital ponte para a construção de 2 usinas solares já alugadas.


SOBRE OS LOCATÁRIOS:

  • Bahia Suites Residencial: Edifício Residencial de grande porte localizado na Orla Atlântica de Salvador no bairro de Armação.
  • SICOOB BAHIA NORTE SUL: Associada regional do SICOOB, uma das maiores e mais completas cooperativas de crédito do Brasil.


ANÁLISE DE VIABILIDADE DA OPERAÇÃO:

Após a construção das usinas, a TDS passará a monitorar a compensação de créditos de energia na conta dos locatários, faturando mês a mês os mesmos o valor correspondente a locação da usina, conforme quadro resumo abaixo.

Dados da Usina:

  • Potência: 158 KWp
  • Área Ocupada: 3.000m²
  • Capex (Custo - R$/KWp): R$ 4,85
  • Receita média mensal: R$ 10.696,00

A viabilidade completa pode ser vista na área de documentos essenciais da oferta.


RENTABILIDADE:

  • Pessimista: 1% a.m. - Ofertante não obtém financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo
  • Base: 1,2% a.m. - Ofertante obtém financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo e preço da tarifa R$/KWh se mantém em linha com o IPCA, da data de emissão do contrato até 31/08/2021
  • Otimista: 1,5% a.m. - Ofertante obtém financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo e preço da tarifa R$/KWh supera IPCA + 5% da data de emissão do contrato, até 31/08/2021


GARANTIA:

  • Penhor das Quotas Sociais da Terras do Sol Empreendimentos Imobiliários LTDA. Empresa proprietária do terreno, equipamentos e recebíveis dos contratos de locação.
  • Alienação fiduciária dos equipamentos.


BÔNUS:

Os investidores que confirmarem seu investimento via TED entre os dias 16/09/19 e 20/09/2019 terão uma bonificação de 2% sob o valor investido convertido em cotas da captação.

Obs: O Contrato de Investimento é o mesmo para TODOS os investidores independente do prazo da TED alterando tão somente, por conta do prazo do aporte a quantidade de cotas. Ex: R$ 100.000,00 serão equivalentes a R$ 102.000,00 no contrato.



Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE:

TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 26.657.407/0001-80, com sede e domicilio Salvador/BA, na Alameda Zulmira Ferreira, Saboeiro, 100, sala 01. CEP 41.180-335 com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado da Bahia, neste ato representada nos termos dos seus documentos societários. 

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO:

A Terras do Sol é uma empresa com foco no desenvolvimento e estruturação de empreendimentos solares voltados para Geração Distribuída nos termos da RENA ANEEL 687/2015 através de projetos Built to Suit. Constrói Usinas Solares para clientes que desejam obter descontos em suas contas de energia alugando as usinas por meio de contratos atípicos de longo prazo. 

Mais informações: www.terradosol.eco.br

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:

O Capital Social da Terras do Sol é de R$ 100.000,00, tendo iniciado suas operações em Dezembro de 2016. 

O valor imobilizado a ser integralizado é de R$ 155.400,62

A sociedade possui propriedades rurais a serem integralizadas vide escritura 

A administração da sociedade é exercida por LUIZ CARLOS ALVES LIMA e FELIPE MORENO SOUTO. 

LUIZ CARLOS ALVES LIMA, CPF 268.319.455-20 é engenheiro eletricista com ampla experiência no mercado de geração de energia sustentável, atuando na área há 30 anos. É  sócio e administrador da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. 

FELIPE MORENO SOUTO, CPF 012.195.475-73, é administrador da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, e tem experiência de 15 anos nos mercados de capitais, tendo sido sócio da AZ Futurainvest.

ANGATU INCORPORAÇÕES LTDA, CNPJ: 09.435.906/0001-03 é sócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Atua no segmento de incorporações desde de 2007. É sócia da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

BTO PARTICIPAÇÕES E NEGOCIOS EM GERAL LTDA. EPP, CNPJ: 25.308.320/0001-34 é sócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Atua no segmento de consultoria em gestão empresarial. É sócia da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. 

ECOLUZ SOLAR DO BRASIL S/A, CNPJ: 13.419.089/0001-77 é sócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Atua no segmento de construção e incorporação de usinas fotovoltaicas. É sócia da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

O Brasil é um país com enorme potencial para a geração de energia solar, com uma potência instalada de 3.103,2 MW o país ainda fica bem longe do top 10 global. Dentre os estados da federação a Bahia se destaca como o estado com maior potência instalada. A região de Ibotirama, situada no oeste da Bahia e próxima a fronteira Agrícola de Barreiras é uma das regiões de maior incidência solar do país, sendo propício a instalação de usinas solares na região.

O objetivo deste projeto é a construção de duas usinas fotovoltaicas para atender clientes na capital que já possuem contratos de aluguel das usinas firmados.  

O volume total investido será de R$ 810.000,00. Este valor será usado para a construção das usinas locadas em regime de construção TURN KEY contratado com a ECOLUZ SOLAR DO BRASIL S.A ( vide contrato) 

Segue abaixo faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para os próximos 05 anos:

Ano 1 – R$ 692.260,00

Ano 2 – R$ 902.880,00

Ano 3 – R$ 1.143.750,00

Ano 4 – R$ 1.155.880,00

Ano 5 – R$ 1.155.880,00

Veja aqui o faturamento previsto com abertura mensal.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 810

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento

Espécie: Mútuo 

Classe: Não-Conversível

Preço unitário: R$ 1.000,00

Valor alvo máximo da oferta: R$ 810.000,00

Valor alvo mínimo da oferta: R$ 540.000,00

Data de início da oferta: 16/09/2019

Data de encerramento da oferta: 15/10/2019, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo mínimo da oferta.

Data de emissão do contrato: 23/10/2019, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta.

Este título não garante ao investidor direito a participação societária alguma nem tampouco direito a voto.

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

Caso seja captado um valor inferior a R$ 540.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta.

4 PRAZOS, REMUNERAÇÃO E GARANTIAS

PRAZOS DE PAGAMENTO DOS CONTRATOS:

A quantia investida será devolvida pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA ao INVESTIDOR em 1 (um) pagamento único no prazo de 24 meses contando a partir do dia 23/10/2019.

CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS:

Os juros remuneratórios (encargos) serão pagos até o dia 23/10/2021. Os juros serão calculados mensalmente multiplicando-se a base de cálculo pela taxa de juros. A base de cálculo será apurada mensalmente pelo: (i) valor investido e (ii) somados aos juros apurados até o mês anterior. A taxa de juros será definida pelo sucesso na obtenção de financiamento via bancos de fomento, fundo ou capital externo além do reajuste do preço da energia elétrica da tarifa cobrada pela COELBA, entre o dia da emissão do contrato até o dia 31/08/2021, conforme critérios abaixo estabelecidos:

Critérios de Apuração da Taxa de Juros

i. Ofertante não ontem financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo – 1% (um por cento) de juros remuneratórios;

ii. Ofertante ontem financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo e preço da tarifa R$/KWh se mantém em linha com o IPCA, da data de emissão do contrato até 31/08/2021– 1,2% (um vírgula dois por cento) de juros remuneratórios;

iii. Ofertante obtém financiamento em banco de fomento, fundo ou capital externo e preço da tarifa R$/KWh supera IPCA + 5% da data de emissão do contrato, até 31/08/2021 – 1,5% (um vírgula cinco por cento) de juros remuneratórios; 

GARANTIAS:

Será constituído Penhor das Quotas sociais da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, conforme minuta constante na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS. Adicionalmente, os equipamentos da usina serão alvo de alienação fiduciária em favor dos investidores.

5 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITO DE INTERESSE

Em atenção ao Art. 19 da Instrução 588 da CVM, a qual disciplina o funcionamento das plataformas eletrônicas de investimento, a Bloxs informa que FELIPE MORENO SOUTO, administrador da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA, possui títulos conversíveis na plataforma Bloxs.

6 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a respeito do faturamento mensal da empresa.

7 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA.

Os fatores de risco do investimento na Terras do Sol não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas não conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: O retorno do investimento dependerá da obtenção pelo ofertante de financiamento por banco de fomento, fundo ou capital externo e da variação do preço do KWh cobrado pela COELBA. Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá da obtenção de de financiamento por banco de fomento, fundo ou capital externo além da variação do preço do KWh cobrado pela COELBA.. Poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O contrato de mútuo é apenas representativo de dívida e não dá, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento TERRAS DO SOL e a empresa TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA não confere aos seus investidores a propriedade sobre os imóveis ou direitos integrantes do patrimônio do mesmo, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA: Apesar da concessão de garantias, na modalidade aval, por parte da empresa ANGATU INCORPORAÇÕES LTDA e por parte dos seus sócios (LUIZ CARLOS ALVES LIMA E FELIPE MORENO SOUTO), a exposição do investidor aos riscos aos quais a TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores. 

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A empresa TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos imobiliários:

4.1. De desapropriação: Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do imóvel que compõem os ativos imobiliários da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2. De sinistro: Em caso de sinistro envolvendo a integridade física dos ativos imobiliários, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3. Relativos à atividade comercial: É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral;

4.4. Jurídicos e relacionados a processos judiciais: Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou aprovados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar de a TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA e sua administradora tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA;

4.5. Demais riscos: A TERRAS DO SOL EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS LTDA e os ativos imobiliários também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alterações na política econômica, decisões judiciais, etc.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso, adicionado a um valor fixo. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela Sociedade Empresária de Pequeno Porte para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3501-3310.

9 TRIBUTAÇÃO

O retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para o empreendimento TERRA DO SOL será de 15,0% sobre a remuneração auferida (juros).

Investidores

57 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+50 Milhões

Pagos para investidores

+157 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas

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