Renda Fixa Digital - RFNC0123

Renda Fixa (Nota Comercial) com alta rentabilidade investindo em distressed assets.

Opção de Investimento Alternativo - Renda Fixa Digital - RFNC0123
  • Encerrada
  • Ativos judiciais

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Ativos judiciais Crédito Estruturado

Renda Fixa Digital - RFNC0123

Renda Fixa (Nota Comercial) com alta rentabilidade investindo em distressed assets.

Rentabilidade Alvo (TIR)

23.12% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.505.000,00

Prazo

36 meses

Pagamento

Mensais

Modalidade

Dívida

Investidores

70

Status

Encerrou em 20/10/2023

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.340.000
Alvo Mínimo
R$ 2.000.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

🚨 Leia esse material com atenção. Não invista antes de acessar a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos. 


RESUMO DO PROJETO:

A Bloxs, através da RCVM88, inova mais uma vez e traz para você a possibilidade de investir em um título de renda fixa high yield com exposição ao rentável mercado de "ativos estressados", com uma modelagem que contempla o melhor de dois mundos: retorno mínimo definido e uma participação no resultado como "kicker".

A Nota Comercial (RFNC0123) fora emitida por veículo controlado pela Simétrio Capital, uma boutique financeira especializada em ativos alternativos complexos, formada por um time com track record comprovado no segmento, tendo sido seu fundador sócio e gestor em uma das principais casas de investimentos alternativos do Brasil. 

Os recursos oriundos da emissão serão utilizados na aquisição, com desconto agressivo, de posições processuais ativas em diversas execuções trabalhistas e cíveis em face de empresas em processo de falência e/ou em situação estressada.

A Bloxs Capital, empresa do Grupo Bloxs, representará os investidores para excussão das garantias e acompanhamento das obrigações pecuniárias e não pecuniárias, trazendo mais segurança e tranquilidade ao investidor.  

O plano financeiro prevê uma rentabilidade ao investidor de 23,12% a.a. durante 3 anos. A operação conta com garantia fidejussória, o que denota uma ótima relação risco x retorno. 


COMO O PROJETO FOI ESTRUTURADO:

EMISSOR CUBO INVESTIMENTOS LTDA
MODALIDADEDívida 
INSTRUMENTO CONTRATUALNota Comercial, na qual o investidor irá aderir através do Boletim de Subscrição.
OBJETIVO DA CAPTAÇÃOAquisição de direitos creditórios que se encontram em situação estressada, ou seja, que tenham o seu valor de venda impactado negativamente por circunstâncias internas ou externas, tais como:

  • Créditos judiciais decorrentes de relação de trabalho ou acidente de trabalho e cobrados por meio de execuções perante a Justiça do Trabalho ou habilitados em processos de recuperação judicial ou falência;
  • Créditos decorrentes de relação cível ou empresarial, seja contratual ou extracontratual, com cobrança até então realizada de forma extrajudicial, judicial em fase de conhecimento, judicial em fase de execução ou habilitados em processos de recuperação judicial ou falência;
  • Direitos creditórios com ou sem expedição de ofício requisitório que tenham como devedor pessoas jurídicas de direito público.
REPORTS E ACOMPANHAMENTOTrimestrais, disponibilizadas pela Sociedade Investida, através da plataforma digital e gratuita da Bloxs.

* Saiba mais na seção FINANCIALS.


POR QUE INVESTIR NESTA OPERAÇÃO? 

  • Alta Rentabilidade - Retorno esperado de 23,12% ao ano (ou CDI + 10% a.a.), muito acima das opções tradicionais de renda fixa, e potencial upside em caso de recebimentos dos processos antes do prazo previsto por conta da possibilidade de pré-pagamento;
  • Risco Controlado - Participar de um mercado de distressed assets (ativos estressados) com risco controlado (saiba mais na apresentação abaixo);
  • Excelente Track Record - André Balista, CEO da Simetrio, foi um dos Managing Partners da Jive Investments, uma das maiores gestoras especializadas em distessed assets do Brasil, e tem mais de 16 anos de experiência no setor. 


Apresentação - Conheça mais sobre a Simetrio Capital e sobre esta operação.



O QUE É UMA NOTA COMERCIAL?

As notas comerciais são títulos de dívida emitidos por empresas para atender às suas necessidades de financiamento. 

Elas são uma forma alternativa de captação de recursos em comparação aos empréstimos bancários tradicionais. 

Vantagens:

  • Para as empresas emissoras, as notas comerciais oferecem uma alternativa de financiamento mais flexível e potencialmente mais barata do que os empréstimos tradicionais.
  • Para os investidores, as notas comerciais podem representar um investimento de curto prazo com potencial de retorno superior a outras opções de investimento de baixo risco.

Desafios:

  • Acessibilidade: Notas comerciais podem não estar disponíveis para investidores de varejo, limitando sua acessibilidade a investidores institucionais e individuais de alto patrimônio líquido - o que não é mais o caso na Bloxs.
  • Risco de Crédito: Embora geralmente sejam consideradas investimentos de baixo risco, ainda existe a possibilidade de as empresas emissoras não conseguirem honrar seus compromissos, resultando em perdas para os investidores.

Saiba mais sobre as Notas Comerciais clicando aqui!


QUAIS SÃO OS PRINCIPAIS RISCOS DESTA OPERAÇÃO?

  • Risco de crédito: Inadimplemento do emissor.
    • Mitigante: Essa operação foi estruturada com garantia fidejussória da Simetrio Capital e alienação fiduciária de 100% das quotas sociais da Sociedade Investida, que consta com ativo de 1.3 MM. Garantias fidejussória, também chamadas de garantia pessoal, são um tipo de garantia no qual uma terceira pessoa oferece seu patrimônio em face de uma dívida de terceiro. Ou seja, esse terceiro responsabiliza-se pelo pagamento da dívida do devedor ao adentrar na relação contratual. No caso desta operação, a própria Simetrio Capital.


FAQ - PERGUNTAS FREQUENTES:

  • Quando terei o retorno do meu principal?
    • O retorno esperado é de 36 meses (ou 3 anos). Saiba mais na seção FINANCIALS.
  • Ao investir na operação, onde fica o meu dinheiro?
    • Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central;
    • Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor em até 05 dias úteis;
    • Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
    • Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.
  • Existe a possibilidade de venda das minhas cotas enquanto Investidor?
    • Sim. É importante que fique claro, porém, que esse é um investimento considerado ilíquido, não podendo ser resgatado antes do prazo. No entanto, é também um título de livre cessão, podendo ser negociado com terceiros a qualquer momento.


QUEM É A BLOXS CROWDFUNDING?

  • A Bloxs Crowdfunding é a maior plataforma de ativos alternativos regulada pela Resolução CVM 88, tendo captado mais de R$ 145 milhões desde 2018;
  • São mais de 70 projetos captados com sucesso e mais de R$ 40 milhões em pagamentos realizados para seus investidores através da plataforma;
  • Você acompanha a evolução dos seus projetos de forma digital em nossa plataforma ou APP, através de eventos periódicos e com comunicação direta com o empreendedor. Saiba mais AQUI!
  • Clique AQUI e acesse um relatório com o status de todos os projetos captados pela Bloxs. Acesse também a seção "Dúvidas Frequentes" no final desta página e tire outras dúvidas.


SAIBA MAIS:

  • Navegue pelas seções desta página para conhecer mais sobre a EMPRESA, os EMPREENDEDORES, a REMUNERAÇÃO e os DOCUMENTOS da oferta;
  • Leia AQUI um artigo que detalha sobre os produtos, os riscos, o nosso papel e o retorno final de alguns dos projetos anteriores da Bloxs;
  • Acesse a Nota Comercial (NC) e o Boletim de Subscrição, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública.
Simetrio Capital

Simetrio Capital

A Simetrio Capital é uma boutique financeira com atuação em originação, estruturação e gestão de investimentos em ativos alternativos e são especialistas em créditos distressed e operações imobiliárias. 

Entre as principais linhas de produto do negócio estão:

  • Investimento em créditos trabalhistas contra empresas falidas ou em recuperação judicial;
  • Investimento em carteiras de créditos inadimplidos contra empresas de médio porte;
  • Investimento em créditos inadimplidos pulverizados passíveis de cobrança automatizada;
  • Investimento em ativos imobiliários oportunísticos.

A empresa gera valor através do uso da tecnologia para localização de ativos com problemas não habituais e precificação assertiva para aquisição com desconto que potencialize o retorno ao investidor.

A Simetrio conta com um time multidisciplinar com soluções criativas em disputas judiciais, societárias e entre credores, como André Balista, um dos Managing Partners da Jive Investments, principal gestora de ativos distressed do Brasil.

Hoje, a empresa possui mais de R$ 3,5Bi em valor de face em originação, mais de R$ 1Bi em valor de face em estruturação e +R$ 600 milhões em valor de face em acompanhamento.

Acesse o site da empresa e saiba mais: https://simetrio.capital/

André Rodrigues Balista

Com mais de 16 anos de experiência no mercado de gestão de investimentos alternativos, antes de fundar a Simetrio, foi sócio e diretor executivo na Jive Investments, principal gestora de ativos distressed do Brasil, atuando na recuperação de créditos inadimplentes e investimento em imóveis em situações complexas. André foi membro de comitês de investimento responsável por gestão de R$ 8 bilhões, garantindo as melhores alocações de investimentos aos clientes. Também é membro do conselho de diversas startups. É formado em administração pela Fundação Getúlio Vargas (FGV), também completou MBA em Finanças pelo INSPER.

🚨 Leia esse material com atenção. Não invista antes de acessar a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos. 


RATING DO CRÉDITO: A

O rating é calculado considerando quatro pontos:

  • Indicadores financeiros - Indicam o grau de endividamento e a capacidade de pagamento da empresa.
  • Execução - Complexidade do projeto, riscos potenciais e capacidade de entrega do empreendedor.
  • Garantias - Volume, liquidez e qualidade.
  • Mercado - Pontos fortes, fracos, concorrências.

PARECER DA BLOXS:

  • INDICADORES FINANCEIROS:

Através da análise dos indicadores financeiros, foi possível identificar que a empresa possui uma razoável saúde financeira e nenhum endividamento oriundo de capital de terceiros.

  • EXECUÇÃO:

Avaliamos que o empreendedor conta com larga experiência no desenvolvimento das atividades do objeto social da Sociedade Investida. Saiba mais em Empresa e Empreendedores.

  • GARANTIAS:

Através da análise do reforço de crédito proporcionado pelas garantias a serem vinculadas à oferta, sob o aspecto de suficiência e exequibilidade, verificamos que a Alienação Fiduciária com relação ao valor de emissão da dívida e a fiança dos sócios da Sociedade Investida são suficientes para a manutenção da operação.

  • MERCADO:

Avaliamos que a empresa está com exposição secundária em mercado com crescimento estável.

Para saber como calculamos o rating, clique aqui.


SOBRE A REMUNERAÇÃO:

MODALIDADEDívida (Nota Comercial)
PRAZO36 meses
PAGAMENTOS
  • Amortização do Principal:
    • Ao final da operação.
  • Juros:
    • Fixos: 100% (cem por cento) das taxas médias diárias do DI de um dia, “over extra-grupo”, expressas na forma percentual ao ano-base de 252 (duzentos e cinquenta e dois) dias úteis, calculadas e divulgadas diariamente pela B3 , calculadas de forma cumulativa e exponencial pro rata temporis por dias úteis efetivamente decorridos e pagas mensalmente;
    • Variáveis (Prêmio): 15% de kicker calculado sobre Resultado Acumulado da Sociedade Investida e pago ao final do projeto.
REMUNERAÇÃO (JUROS)Juros de 100% CDI + 15% de kicker calculado sobre Resultado Acumulado.
GARANTIAS
  • Alienação fiduciária de 100% das quotas da Sociedade Investida.
  • Aval da sócia controladora da Sociedade Investida.
TRIBUTAÇÃO
  • As parcelas de juros são tributadas conforme a tabela regressiva do Imposto de Renda.
  • A amortização não é tributada.  

Saiba mais acessando o PLANO FINANCEIRO do projeto.


SIMULAÇÃO DE INVESTIMENTO:

O quanto você deve receber ao final do projeto:

QUANTIDADE DE COTAS
PAGAMENTO DO PRINCIPAL
Ao final do projeto
JUROS FIXOS
(100% TAXA DI)*

Pagos mensalmente
JUROS VARIÁVEIS (KICKER)
Ao final do projeto

TOTAL LÍQUIDO 
01 cota [R$ 5.000]
1 x R$ 5.000
36 x R$ 45 (aproximadamente)
1 x R$ 2.083

R$ 8.692 

05 cotas [R$ 25.000]
1 x R$ 25.000
36 x R$ 225 (aproximadamente)
1 x R$ 10.413 

R$ 43.462 

10 cotas [R$ 50.000]
1 x R$ 50.000
36 x R$ 450 (aproximadamente)
1 x R$ 20.825

R$ 86.923

* Premissas CDI (a.a.):  2023    13,25%  |    2024    12,12%  |  2025    11,00%  |  2026    9,89%


INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE

TIR23,12% a.a.
PAYBACK03 anos (ou 36 meses)
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI73% ao longo de 36 meses


SAIBA MAIS

  • Para mais detalhes, acesse as demais seções desta página, a Minuta da Nota Comercial (NC) e o Boletim de Subscrição, disponíveis na seção Pacote de Documentos Jurídicos;
  • O que é a Bloxs e qual o nosso papel quanto plataforma regulada? Leia AQUI um artigo que detalha nosso produto, riscos e o retorno final de alguns projetos;
  • Qual status atual dos demais projetos ofertados através da Bloxs? Veja último report AQUI.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. CUBO INVESTIMENTOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 48.805.687/0001-69, com sede na Rua Funchal, nº 538, Sala 24, Vila Olimpia – São Paulo/SP, CEP 04551-060, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo. A empresa pode ser contatada através do telefone (11) 3311-5050.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma limitada, especializada em compra e venda de créditos em processos de falência e recuperação judicial, compra e venda de créditos judiciais em geral e compra e venda de precatórios.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 100.000,00 (Cem mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 85.979,49 (Oitenta e cinco mil, novecentos e setenta e nove reais e quarenta e nove centavos).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) ANDRE RODRIGUES BALISTA, nacionalidade brasileira, n° do documento de identidade RG 435030280 SSP/SP, administrador, n° do CPF 223.944.828-85, residente e domiciliado na Rua Honorio Libero, 146 - Bairro: Jardim Paulistano, São Paulo - SP, CEP 01445040  Formado em Administração pela Fundação Getúlio Vargas com MBA pelo Insper. Atua como diretor.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) Dodecahedron Assessoria Financeira LTDA, inscrito no CNPJ sob o nº  41.549.307/0001-23, com 100% do seu capital total e capital votante.


2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo a aquisição de direitos creditórios que se encontram em situação estressada, ou seja, que tenham o seu valor de venda impactado negativamente por circunstâncias internas ou externas.

b. Os serviços oferecidos será o de aquisição de créditos em geral, incluindo créditos trabalhistas em execuções movidas contra empresas em dificuldade financeira.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA  serão pessoas detentoras de ações judiciais cíveis ou trabalhistas contra empresas estressadas (em situações de inadimplência). 

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será em São Paulo/SP.

e. O propósito da oferta é financiar a aquisição de créditos trabalhistas e cíveis na região de atuação.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.350.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo) com a possibilidade de captação suplementar de R$ 400.000,00 (Lote Adicional).  Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo.

g. Na sequência, apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2023: R$ 0,00 / Faturamento para 2024: R$ 2.359.573,36 / Faturamento para 2025: R$ 4.401.153,31 / Faturamento para 2026: R$ 3.115.638,60 / Faturamento para 2027: R$ 0,00. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. NÃO HOUVE pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Nota Comercial

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 260 a 400.

    Preço unitário: R$ 5.000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 14/09/2023 com encerramento previsto para o dia 14/10/2023 , podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Resolução CVM n˚ 88.

b. Valor total da Oferta: R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.340.000,00 (Valor Alvo Mínimo) com opção de lote adicional de R$ 400.000,00 expandindo o valor máximo para R$ 2.400.00,00. A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação. 

c. A sociedade empresária de pequeno porte autoriza que a plataforma atue como intermediadora de transações subsequentes e, em sendo o caso, que tipos de investidores podem ser potenciais compradores nos termos do art. 16, I, alínea “b” e § 3º.

d. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i)  Amortização :  Devolução de 100% do valor investido em parcela única paga ao final da operação

(ii) Remuneração Fixa: juros de 100% (cem por cento) das taxas médias diárias do DI de um dia, “over extra-grupo”, expressas na forma percentual ao ano-base de 252 (duzentos e cinquenta e dois) dias úteis, calculadas e divulgadas diariamente pela B3 (“Taxa DI”), calculadas de forma cumulativa e exponencial pro rata temporis por dias úteis efetivamente decorridos.

(iii) Remuneração Variável (Prêmio): 15% de kicker calculado sobre Resultado Acumulado

    II. Este título é  NÃO CONVERSÍVEL em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título NÃO CONFERE participação no capital.

    IV. Não confere direito de voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

e. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1340% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

f. O título tem prazo de vencimento de 36 meses a contar do encerramento da Oferta Publica, forma de pecúnia e hipóteses de vencimento antecipado e condições de resgate antecipado,  estão previstas no instrumento da Nota Comercial.

g. A plataforma Bloxs irá prestar os serviços de controle de titularidade. 

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 05 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$20.000,00

b. Taxa de Sucesso: 5% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

11 PROCESSOS JUDICIAIS E ADMINISTRATIVOS

a. Não existem processos judiciais relevantes em desfavor a Sociedade Investida.

70 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+49 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas

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