Boi Pec Invest I

Opção de Investimento Alternativo - Boi Pec Invest I
  • Liquidado
  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Boi Pec Invest I

Rentabilidade Alvo (TIR)

12.68% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.305.000,00

Prazo

12 meses

Pagamento

Anual

Modalidade

Dívida

Investidores

138

Status

Encerrou em 30/06/2020

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.050.000
Alvo Mínimo
R$ 1.575.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

A pecuária bovina de corte é uma das principais áreas de geração de riqueza no país, movimentando anualmente mais de R$ 600 bilhões. O Brasil tem o maior rebanho comercial do mundo, com mais de 215 milhões de cabeças. É mais boi que gente!

Por outro lado este imenso mercado acabou se organizando através de grandes empresas ou pequenos produtores, sem ofertar de fato produtos rentáveis e seguros para o investidor comum. 

Nesta operação o investidor será credor do ofertante, recebendo juros que irão variar em função de cenários do preço de venda dos bois ao longo de 12 meses. A EDAFO PEC  alocará o recurso na aquisição dos animais para engorda em Confinamentos arrendados nos estados de GO e MS, vendendo ao final de cada um dos 3 ciclos previstos, diretamente para frigoríficos destas regiões. 



A EMPRESA:

A EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA (www.edafopec.com) é uma gestora de ativos pecuários e financeiros. Seu modelo de negócios foi idealizado por quem trabalhou por anos no mercado de capitais brasileiro e sempre acreditou que o pujante agronegócio deste país apresenta grandes oportunidades de investimentos e demanda por serviços já disseminados em outros setores.

Seu sócio-fundador, Carlos Pimenta, é formado em Engenharia Agronômica pela ESALQ-USP. Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, atuando em áreas comerciais e de estruturação de produtos financeiros para o agronegócio, trabalhou na Octante Securitizadora S.A, HSBC Brasil e ABN Amro Real. Atualmente é membro de três holdings familiares do agronegócio.



O PROJETO:

O projeto consiste na aquisição de bovinos magros para engorda em confinamentos localizados em diferentes estados do Brasil. 

Na operação de engorda, os animais levam, em média, 110 dias para atingir o peso de abate, momento em que são enviados ao frigorífico. Após o abate, o pagamento à EDAFO PEC é realizado em até 30 dias. O dinheiro recebido é utilizado para o pagamento das arrobas produzidas ao parceiro confinador e da taxa de administração da Edafo Pec.

O saldo é reinvestido na operação para o próximo ciclo produtivo (110 dias). Em 12 meses, é possível realizar até 3 ciclos de engorda, elevando a rentabilidade do investimento.

ASPECTOS OPERACIONAIS:

A seleção dos confinamentos onde serão alojados os animais para engorda é feita por meio de processo criterioso que considera análise da viabilidade técnica, operacional, financeira e socioambiental do empreendimento. Dentre os critérios analisados, estão:

  • Localização;
  • Capacidade estática;
  • Infraestrutura da propriedade;
  • Histórico do proprietário do confinamento;
  • Cumprimento das legislações sanitária e ambiental;
  • Controles zootécnicos;


Para formalizar a relação entre a EDAFO PEC e o proprietário do confinamento, são realizados procedimentos que visam normatizar as transações comerciais e trazer segurança jurídica à nossa operação. São eles:

a. Contrato de Comodato

Garante o direito do uso do confinamento por tempo determinado. Para confecção do contrato, são avaliados todos os documentos relacionados à propriedade da terra e verificadas quaisquer pendências ou restrições junto aos órgãos regulatórios.

b. Abertura de filial e Inscrição Estadual

Com o comodato estabelecido, a Edafo Pec abre uma filial (novo CNPJ) na propriedade do confinamento. Esse procedimento facilita a emissão das notas fiscais, transferência dos animais da Edafo Pec e reduz burocracias relacionadas às transações comerciais envolvidas na operação.

c. Contrato de Parceria Pecuária

Estabelece a relação entre a Edafo Pec e o proprietário do confinamento formalizando regras relacionadas à aquisição de animais e custeio da produção.

d. SISBOV 

Um dos procedimentos realizados no momento da aquisição dos animais é a certificação dos bovinos junto ao Sistema de Identificação e Certificação de Bovinos e Bubalinos (SISBOV), mantido pelo Ministério da Agricultura, Pecuária e Abastecimento (MAPA), e que permite a rastreabilidade individual dos animais desde a fazenda até o final da cadeia produtiva. Cada animal recebe um brinco codificado que pode ser consultado no SISBOV a qualquer momento.


e. Agrodefesa - SIDAGO

O Agrodefesa é o órgão responsável pelo controle da sanidade animal e vegetal no estado do Goiás. Por meio do SIDAGO (Sistema de Defesa Agropecuária de Goiás), é possível realizar o controle sanitário e de movimentação dos animais, além de permitir a consulta de saldo de rebanho, declaração de vacinação e emissão de documentos sanitários, cadastro de responsáveis, dentre outros.

FRIGORÍFICOS:

A Edafo Pec opera somente com frigoríficos de primeira linha, como JBS, Minerva e Marfrig, com os quais são fechados contratos a termo precificados pelo indicador CEPEA/ESALQ/USP da praça em questão, o que garante a venda dos animais e possibilitam obter preço base da arroba do boi.


RENTABILIDADE: 

Por se tratar de uma operação de crédito, o investidor receberá remuneração (juros) que irá variar em função do preço médio de venda destes animais para abate (R$/arroba). 


CENÁRIOPREÇO MÉDIO DE VENDA DA @ DO BOIRENTABILIDADE
AO MÊSAO ANO
NegativoAté R$ 195,000,70%8,73%
BaseDe R$ 195,00 a R$ 230,001,00%12,68%
PositivoAcima de R$ 230,001,30%16,77%

Veja detalhes na MINUTA DO CONTRATO DE INVESTIMENTO, disponível nos DETALHES DA OFERTA.

POR QUE INVESTIR?

  • Mercado menos sujeito a crises - carne, comida, etc
  • Alta do dólar torna a carne brasileira a mais barata do mundo
  •  Empresa com ampla experiência no segmento de pecuária intensiva
  •  Prazo curto - 12 meses
  • Rentabilidade alvo equivalente a 400% CDI
  • Aprender sobre a atividade pecuária, acompanhando os reports do projeto e interagindo com o empreendedor


GARANTIAS:

  • Aval do sócio
  • Cédula do Produtor Rural (CPR) registrada em nome da FASA Soluções em Cobrança LTDA
  • Título executivo extrajudicial  
  • Conta bancária exclusiva para movimentação financeira do projeto e prestação de contas


SAIBA MAIS:

Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 TRIBUTAÇÃO

O retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para o empreendimento Boi Pec Invest I será de 17,5% sobre a remuneração auferida (juros).

2 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE:

EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 34.367.239/0001-16, com sede e domicílio na cidade de São Paulo, Estado de SP, com endereço na Rua Oscar Freire, n° 530, Conj 52, bairro Cerqueira Cesar, CEP 01.426-000. 

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO: 

A EDAFOPEC, empresa registrada em 30/07/2019, tem por objeto comércio atacadista de animais vivos e de alimentos para animais, criação de bovinos para corte, atividade de intermediação e agenciamento de serviços e negócios em geral, exceto imobiliários, preparação e documentos e serviços especializados de apoio administrativos. 

A EDAFOPEC possui filiais nos municípios de Goiatuba/GO, Abadiânia/GO, Guarantã/SP, Lucas do Rio Verde/MT e Terenos/MS. Todas estas filiais servem à atividade de comércio e criação de bovinos para corte. 

A empresa é uma gestora de ativos pecuários e financeiros. Seu modelo de negócios foi idealizado por quem trabalhou por anos no mercado de capitais brasileiro e sempre acreditou que o pujante agronegócio deste país apresenta grandes oportunidades de investimentos e demanda por serviços já disseminados em outros setores. 

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES: 

O capital social da empresa é de R$ 99.800,00 (noventa e nove mil e oitocentos reais). 

CARLOS PIMENTA DE SOUZA JUNIOR CPF nº 110.772.438-47, é engenheiro agrônomo (ESALQ-USP), com especialização em finanças (FGV). Com mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, atuando em áreas comerciais e de estruturação de produtos financeiros para o agronegócio, trabalhou na Octante Securitizadora S.A, HSBC Brasil e ABN Amro Real.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

O projeto consiste na aquisição de bovinos magros para engorda em confinamentos localizados em diferentes estados do Brasil.

Na operação de engorda, os animais levam, em média, 110 dias para atingir o peso de abate, momento em que são enviados ao frigorífico. Após o abate, o pagamento à EDAFO PEC é realizado em até 30 dias. O dinheiro recebido é utilizado para o pagamento das arrobas produzidas ao parceiro confinador e da taxa de administração da Edafo Pec. 

O saldo é reinvestido na operação para o próximo ciclo produtivo (110 dias). Em 12 meses, é possível realizar até 3 ciclos de engorda, elevando a rentabilidade do investimento. 

Segue abaixo faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para o projeto: 

Faturamento para 2020: R$ 10.000.000,00; 

Faturamento para 2021: R$ 30.000.000,00; 

Faturamento para 2022: R$ 50.000.000,00; 

Faturamento para 2023: R$ 70.000.000,00; 

Faturamento para 2024: R$ 90.000.000,00; 

Faturamento para 2025: R$ 100.000.000,00 

O faturamento mensal se encontra na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS. 

4 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 315

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento 

Espécie: Mútuo 

Classe: Não-Conversível 

Preço unitário: R$ 5.000,00 

Valor alvo máximo da oferta: R$ 1.575.000,00 

Valor alvo mínimo da oferta: R$ 1.050.000,00 

Data de início da oferta: 01/06/2020 

Data de encerramento da oferta: 30/06/2020, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo mínimo da oferta. 

Data de emissão do contrato: 05/07/2020, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta. 

Este título não garante ao investidor direito a participação societária alguma nem tampouco direito a voto. 

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito. 

Caso seja captado um valor inferior a R$ 1.050.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta. 

O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1.052% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. 

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito. 

5 PRAZOS, REMUNERAÇÃO E GARANTIAS

PRAZOS DE PAGAMENTO DOS CONTRATOS:

A quantia investida será devolvida pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA ao INVESTIDOR em 1 (um) pagamento no prazo de 12 meses contados a partir da data da emissão do contrato, após o encerramento da oferta. 

CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS: 

A remuneração (juros) será calculada mensalmente multiplicando-se a base de cálculo pela taxa de juros. A taxa de juros irá variar em função de 03 (três) cenários possíveis (definidos abaixo) para o preço médio de venda da @ do boi. 

CENÁRIOS DE APURAÇÃO DA TAXA DE JUROS 

i. Cenário 1) Preço médio de venda da @ do boi até R$ 195,00 (cento e noventa e cinco reais) – 0,7% (zero vírgula sete por cento) de juros remuneratórios; 

ii. Cenário 2) Preço médio de venda da @ do boi de R$ 195,00 (cento e noventa e cinco reais) até R$ 230,00 (duzentos e trinta reais) – 1% (um por cento) de juros remuneratórios; 

iii. Cenário 3) Preço médio de venda da @ do boi acima de R$ 230,00 (duzentos e trinta reais) – 1,3% (um vírgula três por cento) de juros remuneratórios.; 

GARANTIAS 

A obrigação de pagamento dos contratos é garantida integralmente por aval dado pelo sócio e administrador da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, CARLOS PIMENTA DE SOUZA JUNIOR, CPF nº 110.772.438-47 

Será também também registrada CPR (Cédula do Produtor Rural) em favor do mandatário dos investidores (FASA Soluções em Cobrança LTDA), minuta constante na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS. 

Com elementos para mitigação do risco de crédito, o Contrato de Investimento é formatado como um título executivo extrajudicialmente. Ao assinar o Contrato de Investimento, o investidor constitui como mandatária a FASA Cobranças, empresa especializada e que atuará pelos interesses dos investidores em eventual ação de cobrança. 

Adicionalmente de forma a dar melhor transparência à operação, a SOCIEDADE EMPRESÁRIA irá utilizar uma conta bancária exclusiva para movimentação financeira do projeto e prestação de contas. 

6 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

7 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA

Os fatores de risco do investimento no Boi Pec Invest I não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas não conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá de marcos de êxito do negócio relacionado a cada operação. Poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA;

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O contrato de mútuo é apenas representativo de dívida e não dá, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento Boi Pec Invest I e a empresa EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA não confere aos seus investidores a propriedade o patrimônio da mesma, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA: Apesar da concessão de garantias, a exposição do investidor aos riscos aos quais a EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores.

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A empresa EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a EDAFOPEC AGRONEGÓCIOS LTDA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.



8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual de 3% a 5% sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3168-4000.

Investidores

138 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+50 Milhões

Pagos para investidores

+157 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas

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